Politique de Connaissance Client (KYC) et de Lutte contre le Blanchiment d’Argent (AML)

Chez Coinx, nous nous engageons à garantir la sécurité financière et la transparence de notre plateforme. Conformément aux normes internationales en matière de KYC (Know Your Customer) et d’AML (Anti-Money Laundering), nous appliquons un processus rigoureux d’identification, de vérification et de surveillance de nos clients.

1. Identification du Client

Nous demandons à chaque client de fournir des informations personnelles précises et vérifiables, incluant :

• Nom complet

• Adresse permanente

• Date de naissance

• Profession ou activité commerciale

• Une pièce d’identité officielle (passeport, carte d’identité nationale ou permis de conduire)

• Un justificatif de domicile (facture de services publics, relevé bancaire ou avis d’imposition)

Pour les clients professionnels, les documents suivants sont requis :

• Certificat d’incorporation

• Statuts de l’entreprise

• Résolution du conseil autorisant l’ouverture de compte et les transactions

• Registre des administrateurs et des actionnaires

Toutes les informations fournies sont vérifiées à l’aide de sources fiables afin de prévenir la fraude et les crimes financiers.

2. Critères d’Acceptation des Clients

Avant toute relation commerciale, nous évaluons le profil de risque du client selon plusieurs critères, notamment :

• Le pays de résidence ou d’incorporation

• La nature des activités commerciales

• Le niveau d’exposition politique (PEP)

• La présence d’indicateurs de risque élevé

Nous refusons l’ouverture de comptes pour :

• Les clients anonymes

• Les banques fictives (shell banks)

• Les citoyens ou résidents des États-Unis

• Les personnes ou entités situées dans des pays sous sanctions

• Toute personne impliquée dans des activités suspectes

3. Surveillance Continue et Conformité

Nous assurons une surveillance constante des transactions afin d’identifier toute activité inhabituelle ou suspecte. Toute opération incohérente avec le comportement habituel du client peut être signalée pour un examen approfondi.

En cas de non-conformité, notamment :

• Refus de fournir les documents requis

• Informations inexactes ou incomplètes

Nous pouvons :

• Refuser ou mettre fin à la relation commerciale

• Signaler les activités suspectes aux autorités compétentes

4. Vérification par des Tiers

Nous pouvons faire appel à des agences de vérification externes agréées, à condition qu’elles respectent les normes de conformité internationales. Dans ce cadre, des copies certifiées conformes des documents originaux peuvent être exigées.

Transparence & Sécurité chez Coinx

la sécurité financière de nos utilisateurs est une priorité absolue. En respectant les normes internationales KYC/AML, nous garantissons une plateforme fiable, conforme et transparente.